Prevenção de Branqueamento de Capitais (AML)

Prevenção de Branqueamento de Capitais e de Financiamento ao Terrorismo

A “Lei do Combate ao Branqueamento de Capitais e do Financiamento ao Terrorismo” define um conjunto de medidas, de natureza preventiva e repressiva, de combate às atividades criminosas que encobrem a origem dos bens e rendimentos obtidos ilicitamente, transformando-os em capitais reutilizáveis legalmente.

Estas medidas abrangem empresas e profissionais do setor financeiro e não financeiro, definidos como “Entidades Sujeitas”, e vincula-os ao cumprimento de um conjunto de deveres na concretização de operações, nomeadamente i) identificação e o conhecimento de clientes, ii) conservação do suporte documental referente a clientes e operações, iii) exame e comunicação de operações suspeitas, e iv) adoção e aplicação de sistemas e procedimentos de controlo internos adequados ao risco.

A Datacomp possui soluções aplicáveis a entidades de diversas dimensões e volumes de transações, por forma a responder às necessidades legais atuais e às que se encontram em fase de discussão.

As soluções Anti-Branqueamento de Capitais e Financiamento ao Terrorismo (AML - Anti Money Laundering) da Datacomp baseiam-se em algoritmos de inteligência artificial:

• SIOPEIA: Prevenção de branqueamento de capitais e Financiamento ao terrorismo para grandes volumes de transações;

• GEB-TRS: Controlo de nomes (PEP, SIP Sancionados), de transações e circulação de mercadorias ou destinos.

• DATANYX: Prevenção de branqueamento de capitais e Financiamento ao terrorismo para pequenos volumes de transações

Apoiando-se nas suas parcerias jurídicas e consultores de recursos humanos e organização a Datacomp, disponibiliza aos seus clientes serviços na definição de:

• Automatização das comunicações para as diversas entidades envolvidas

• Procedimentos internos e manuais

• Estrutura organizacional e humana de suporte

• Perfis comportamentais da equipa de compliance e referenciais de risco

• Perfis de risco dos clientes

SIOPEIA - Analise de grandes volumes de transações de capitais

- Responde às exigências da “Lei do Combate ao Branqueamento de Capitais e do Financiamento ao Terrorismo” e Diretivas europeias;

- Deteção de formas inovadoras de Branqueamento de Capitais através de motor de Inteligência Artificial;

- Identificação de intervenientes suspeitos nas operações sobre a entidade financeira com base nas listas de nomes publicadas pelas autoridades responsáveis (sancionados, PEPs, +/- 250 listas);

- Processos e regras claras e transparentes por forma a justificar todos os alertas;

- Solução que não exige elevados recursos para operar.

GEB/TRS - Monitorização de transações/transferências financeiras, de bens e mercadorias considerando a sua origem e destino, bem como as entidades (singulares ou coletivas ) envolvidas.

- Deteção de pessoas incluídas em quaisquer listas de sancionados ou PEPs;

- Transações de ou para determinados territórios ou regiões vetadas ou sob controlo específico;

- Transações económicas relativas a mercadorias sob controlo.

- Análise, em tempo real, de movimentos financeiros entre particulares/entidades.

A gestão de deteções é realizada por forma a minimizar os riscos, com analise em tempo real, por forma a poder alertar e bloquear a operação e otimizar os custos de gestão.

DataNYX - Análise de volumes reduzidos de transações de capitais

- Solução user-frendly, centrada na necessidade de cumprimento da legislação, auditoria das consultas e garantia de salvaguarda dos interesses do cliente, quer numa perspetiva de verificação quer de prevenção.

- Apoiado em listas de sancionadas e PEPs, privadas e publicas (250 listas);

- Adaptável e integrável com necessidades especificas;

- Relatórios de consulta, gestão de registos e decisões;

- Permite realizar consultas individuais ou tratamento em lote.

- www.datanyx.pt